最新NISA、2年目の投資戦略はどうする？
2年目のNISA、何が変わる？
2024年に始まった新しいNISA制度。2年目を迎えるにあたり、制度自体に大きな変更はありません。しかし、1年目の経験を踏まえ、投資戦略を見直すことが重要です。特に、「とりあえずオルカン」で始めた方は、ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、ポートフォリオの調整を検討しましょう。
オルカン派必見！ポートフォリオ見直しのポイント
リスク許容度と投資目標の再確認
「オルカン（全世界株式）」は分散投資の有効な手段ですが、ご自身の投資目標によっては最適な選択肢とは限りません。例えば、より高いリターンを目指す場合は、新興国株式や特定のセクターへの投資を検討するのも良いでしょう。逆に、リスクを抑えたい場合は、債券の割合を増やすなどの調整が必要です。
米国株の比率、どう考える？
オルカンは米国株の比率が高いことが特徴ですが、トランプ政権下での不透明感が増す中、米国株への集中投資はリスクとなる可能性も。ポートフォリオにおける米国株の比率を見直し、他の地域への分散を検討することも重要です。
新NISA成功の鍵は「成長投資枠」の活用
成長投資枠で高みを目指す
新NISAには、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類があります。成長投資枠は、より積極的にリターンを追求するための枠です。成長投資枠を活用することで、株式投資信託や個別株など、幅広い投資対象にアクセスできます。
成功者の体験談に学ぶ
実際に新NISAで成果を上げている投資家の体験談は、戦略を立てる上で非常に参考になります。例えば、投資1年目で成長投資枠を活用し、30万円のプラスを達成したという事例も。どのような銘柄を選び、どのような投資戦略を取ったのか、参考にしてみましょう。
新NISA、注意すべきポイントとは？
2年目のNISA、注意すべきは？
2年目のNISAで注意すべきポイントは、非課税保有限度額の管理です。生涯で投資できる金額は決まっているため、計画的に投資を進めることが重要です。また、特定口座や一般口座との損益通算ができない点にも注意が必要です。
参考サイト
