NISA新制度、賢く活用！
新NISAの基本をおさらい
制度の概要とメリット
2024年に始まった新NISAは、年間投資上限額の拡大や非課税保有期間の恒久化など、大幅な制度改正が行われました。これにより、より多くの資金を非課税で運用できるようになったため、長期的な資産形成を目指す上で非常に魅力的な制度となっています。特に、つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能になったことで、投資戦略の幅が広がりました。
つみたて投資枠と成長投資枠を使いこなす
それぞれの特徴と活用法
新NISAには、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの投資枠があります。つみたて投資枠は、毎月コツコツ積み立てたい方におすすめで、少額から始められる投資信託などが対象です。一方、成長投資枠は、個別株や投資信託など幅広い商品に投資できるため、積極的に資産を増やしたい方に向いています。ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、それぞれの投資枠を賢く使い分けましょう。
新NISAの注意点と対策
落とし穴と回避策
新NISAは非課税というメリットがある一方で、注意すべき点もいくつか存在します。例えば、損益通算ができないことや、年間投資上限額を超えた場合の課税などです。これらの落とし穴を回避するためには、事前に制度内容をしっかりと理解し、無理のない範囲で投資を行うことが重要です。また、投資対象を選ぶ際には、リスク分散を意識することも大切です。
新NISAで「オルカン」を活用する
初心者にもおすすめの投資信託
「オルカン」とは、全世界株式に投資する投資信託のことで、1本で世界中の株式に分散投資できるため、投資初心者の方にもおすすめです。新NISAの成長投資枠を活用してオルカンに投資することで、世界経済の成長の恩恵を非課税で受けることが期待できます。ただし、オルカンも投資信託であるため、元本割れのリスクがあることを理解しておきましょう。
新NISAのお得な活用ワザ
ポイント投資や積み立て日の設定
新NISAをさらに賢く活用するためには、いくつかのテクニックがあります。例えば、クレジットカードのポイントや提携サービスのポイントを投資に回したり、給料日に合わせて積み立て日を設定したりすることで、無理なく投資を続けることができます。また、金融機関によっては、定期売却サービスを利用することで、自動的に利益を確定させることができます。
参考サイト
