最新NISA、9月開始！賢く活用するためのポイント
新NISA開始直前！制度の概要と注目ポイントを再確認
いよいよ9月から最新NISAがスタートします。非課税投資枠の拡大や制度の恒久化など、投資家にとって魅力的な変更点が満載です。この機会に、NISAの基本を改めて確認し、制度を最大限に活用するための準備を始めましょう。
新NISAでは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの投資枠が利用可能です。それぞれの特徴を理解し、ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて最適な投資戦略を立てることが重要です。
9月開始！NISAを活用した投資戦略
つみたて投資枠と成長投資枠、それぞれの活用法
「つみたて投資枠」は、毎月コツコツと積み立て投資をしたい方におすすめです。少額から始められ、投資初心者の方でも気軽に始められます。一方、「成長投資枠」は、個別株や投資信託など、より多様な商品に投資したい方におすすめです。積極的にリターンを狙いたい方は、こちらの枠を活用すると良いでしょう。
NISA口座を開設する証券会社選びも重要です。手数料や取扱商品の種類、投資情報の提供など、各社で特徴が異なります。ご自身の投資スタイルに合った証券会社を選びましょう。
年末までにやっておきたい！NISA乗り換え戦略
旧NISAの資産を新NISAへ移行するメリット・デメリット
旧NISAで保有している資産を新NISAへ移行（ロールオーバー）するかどうかは、慎重に検討する必要があります。含み益が出ている場合は、売却して新NISAで買い直すことで、将来的な税金を抑えることができます。ただし、売却益に対して税金が発生する場合や、買い直しのタイミングによっては損失を被る可能性もあるため、専門家への相談も検討しましょう。
年末までに新NISAの準備を整えることで、2026年からの投資をスムーズに進めることができます。早めの準備を心がけましょう。
2025年注目！投資信託の選び方
オルカン、S&P500だけじゃない！分散投資の重要性
2025年に向けて、投資信託を選ぶ際には、分散投資を意識することが重要です。全世界株式（オルカン）やS&P500といった人気インデックスファンドだけでなく、国内外の様々な資産に投資するアクティブファンドも検討してみましょう。特定の地域やセクターに偏った投資はリスクが高くなるため、バランスの取れたポートフォリオを構築することが大切です。
自分のリスク許容度や投資目標に合わせて、最適な投資信託を選びましょう。
NISAとクレカ積立の組み合わせで賢く投資
JCBカード×SBI証券！ポイントも貯まるお得な積立投資
SBI証券では、JCBオリジナルシリーズのクレジットカードを利用して投信積立を行うサービスを開始しました。これにより、毎月の積立投資でポイントが貯まり、さらにお得に投資をすることができます。NISA口座での積立投資と組み合わせることで、非課税の恩恵を受けながら、ポイントも貯めることができるため、非常におすすめです。
クレジットカード積立を利用する際には、ポイント還元率や手数料などを比較検討し、ご自身に合ったカードを選びましょう。
参考サイト
